Cómo facilita la norma ISO 27001 la innovación en el sector de las finanzas de consumo

agosto 6, 2020

Las empresas financieras son muy conscientes de que la seguridad de los datos es una prioridad absoluta en todo el sector. Estos mandos superiores suelen hacer referencia a la norma ISO 27001 para gestionar esta parte tan importante del negocio, aunque suele haber confusión en torno a esta norma. En este artículo explicamos qué es esta norma y cómo pueden aprovecharla las empresas de finanzas de consumo.   

¿Qué es la norma ISO 27001?

La Organización Internacional de Estandarización (ISO) creó la norma ISO 27001 para estandarizar los sistemas de gestión de la información, con el objetivo de crear una guía de buenas prácticas para cualquier entidad que necesite gestionar los datos de forma segura. Este tipo de datos contiene información confidencial y pueden hacer referencia a transacciones financieras, información biográfica o cualquier otro tipo de información personal.

Para ello, las empresas utilizan un sistema de gestión de la seguridad de la información (SGSI). Este sistema cubre todos los aspectos de la empresa relacionados con los datos preservando su confidencialidad, integridad y disponibilidad. En la práctica, esto hace referencia a:

  • Evaluar las posibles amenazas, su impacto y coste
  • Clasificar los riesgos por probabilidad y definir el plan de acción para reducirlos
  • Definir los procesos y controles de seguridad
  • Establecer políticas de acceso y conducta para los empleados
  • Definir normativas para la documentación, auditorías y sistemas de mejora continua

La norma ISO 27001 facilita a las empresas una serie de buenas prácticas reconocidas a nivel internacional para desarrollar un SGSI.

Cómo obtener esta certificación

Aunque cualquier empresa puede adoptar estos estándares, para obtener la certificación ISO 27001 hay que seguir un arduo proceso que comienza documentando y auditando las prácticas en gestión de datos de la empresa. A partir de ahí, se evaluará si existe alguna carecía para elaborar un plan de acción y volver a efectuar una auditoría.

Una vez que la empresa esté preparada, se contratará a otra organización acreditada para auditar y certificar el trabajo. Para ello, la agencia acreditadora analizará cada documento y controlará los movimientos de la empresa candidata con el objetivo de ofrecer una serie de recomendaciones que mejoren cualquier carencia. Una vez que la agencia acreditadora esté satisfecha con todos los procesos, la empresa candidata recibirá la insignia de honor de la norma ISO 27001. 

En total, las empresas dedican un promedio de tres a seis meses para obtener esta certificación, aunque esta espera merece la pena, ya que contar con la norma ISO 27001 permite acceder a nuevas oportunidades de negocio.

Beneficios de la norma ISO 27001 para las instituciones financieras y sus clientes

Las instituciones financieras, por su propia naturaleza, gestionan información confidencial. Después de todo, las transacciones de pago pueden revelar información personal del usuario y los legisladores son muy conscientes de esta situación. 

Además de las directivas generales de protección de datos como la GDPR, existen otras regulaciones como la  directiva de servicios de pago revisada (PSD2) de Europa que estipulan la manera de controlar los datos por parte de las instituciones financieras. Por otro lado, es evidente que la gestión de este tipo de datos es una de las actividades principales de las empresas financieras. 

La certificación ISO 27001 permite que las empresas cuenten con una estructura unificada para gestionar los datos internamente de manera adecuada y cumplir con las obligaciones contractuales y requisitos legales. De esta manera, es más sencillo gestionar la conformidad con diferentes jurisdicciones y ofrecer la garantía a los clientes de que sus datos se tratan con seguridad.

Expectativas de las empresas de finanzas de consumo al asociarse con un proveedor con certificación ISO 27001

Trabajar con proveedores con certificación ISO 27001 puede cambiar la manera en la que las empresas de finanzas de consumo crean y gestionan sus productos. 

Datos uniformes

La norma ISO 27001 obliga a las empresas a estandarizar los formatos de los datos, por lo que será muy sencillo leer los datos facilitados por un proveedor certificado. Conectarse a una API requiere poco trabajo y mantenimiento, así que las empresas de finanzas de consumo pueden disfrutar de un proceso de incorporación rápido si operan con proveedores certificados.

Garantía de cumplimiento con las normativas y la protección de datos

Todos los datos de una empresa con certificado ISO 27001 cumplen con todos los requisitos internacionales sobre la protección de datos, ya que estas empresas se aseguran de cumplir con sus obligaciones legales. De esta manera, tienes la certeza de cumplir con cualquier legislación a la hora de acceder a los datos. 

Cumplimiento con estándares internacionales de seguridad

Los legisladores de todo el mundo utilizan la norma ISO 27001 como guía para la legislación en gestión de datos, por lo que los proveedores certificados garantizan a sus usuarios el cumplimiento de la ley. Esto permite que las empresas de finanzas de consumo puedan centrarse en diseñar productos en lugar de destinar enormes cantidades de tiempo al aspecto legal. 

Planes de emergencia

Parte del proceso de certificación de la norma ISO 27001 exige a las empresas candidatas que se preparen para situaciones de incertidumbre, por lo que los proveedores certificados cuentan con planes de emergencia en caso de desastres naturales o caídas del suministro eléctrico para garantizar que se mantenga el flujo de datos. Operar con una empresa con certificación ISO 27001 te permite tener la tranquilidad de que no habrá fallos en las transmisiones de datos.

Ventajas de confiar en una empresa que sigue estos estándares

Trabajar con un proveedor de servicios financieros con la certificación ISO 27001 ofrece una serie de beneficios económicos y de tiempo. Aquí te presentamos las principales ventajas:

La escalabilidad es sencilla

Todas las empresas que deseen aumentar su negocio son conscientes de la necesidad de escalar los sistemas de base, y los proveedores certificados cuentan con las herramientas y el cumplimiento con las normativas de datos para ayudar a que este crecimiento sea posible.

Datos protegidos que cumplen con la normativa

Los servicios financieros operan con algunos de los datos más confidenciales. Operar con proveedores con certificación ISO 27001, cuya oferta de productos cumple con la normativa vigente, permite que las empresas de finanzas de consumo tengan la tranquilidad de que los datos de sus usuarios permanecen seguros y cumplen con la legislación.

Gestión de datos segura y económica

Cumplir con la norma ISO 27001 es la práctica recomendada, pero esto además te permite subir un peldaño en la gestión de datos. Los proveedores de Open Banking con certificación ISO 27001 permiten que las empresas accedan a una gestión de datos segura y económica.

Aumento de la confianza en la marca

Ahora más que nunca, los consumidores dan prioridad a la protección de datos, y la norma ISO 27001 es el estándar global para garantizar que la información personal de tus clientes se mantenga segura. Trabajar con proveedores con certificación ISO 27001 demuestra la preocupación de tu empresa por la seguridad de los datos y aumenta la confianza en la marca. 

Unnax apoya a las empresas de servicios financieros en la gestión de datos segura

Unnax, líder en servicios de tecnología financiera, cuenta con la certificación ISO 27001. Somos el único proveedor de Open Banking con licencia en España que puede ofrecer una amplia gama de herramientas innovadoras para las empresas del sector de finanzas de consumo. 

Nuestros servicios de agregación de cuentas (AISP), motor de iniciación de pagos (PISP) y productos de dinero electrónico permiten que las empresas desarrollen productos financieros de calidad para sus usuarios. Gestionar datos cumpliendo con la norma ISO 27001 permite a los innovadores crear servicios financieros con garantía de protección de datos para los clientes. De esta manera, las empresas pueden aumentar rápidamente su participación en el mercado sin destinar gran parte de su tiempo y presupuesto a la gestión de datos.

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